10/19～11/22の損益・PF(+156,504円)
▼先月比
+156,504円 (+2.0%)
▼総パフォーマンス
入金額 ： 7,750,000円
評価額 ： 8,119,435円(投資評価額 8,115,585円 現金残高 3,850円)
評価益 ： +369,435円 (+4.8%)
▼口座サマリー
▼メモ
積立NISA以外の投資信託のアセット・アロケーションを「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」一本に変更しました。
変更した理由は、今までは米国株と日本株に偏っていましたが、長期保有を考えると世界経済が今後どうなっているのかは予測ができないので、全世界の株式を満遍なく持っていた方がよいのではと考えたことからです。
信託報酬も"0.1144%以内"と破格となっていて、一本化した方が信託報酬も低く、管理もしやすいです。
欲しい個別銘柄が出てくるまではこの方針でいこうと思います。
また、最近になってiDeCoも始めました。
iDeCoは60歳まで資金拘束があってオススメしないという人もいますが、
- 掛け金の所得控除
- 運用益の非課税
- 受取時の税優遇(0円の予定)
のメリットが大きく、私は始めることにしました。
始める前に気にした方がよい資金拘束以外のデメリットとして、意外と手数料がかかるというのがあります。
最安値の金融機関でも初期費用2,829円、月額171円がかかります。
掛け金が少ないと手数料負けする可能性もあります。
そのため、ある程度掛け金を拠出できて、資金拘束されても困らない余裕資金があるのであればiDeCoはメリットが大きいと思ってます。
画面ではマイナスになっていますが、初期費用2,829円が引かれた後の金額なので運用損益はプラスです。
こちらもコツコツ貯めていきます。
